Наши услуги
Пенсия — это не просто конец работы. Это начало новой главы, где деньги должны работать на вас, а не наоборот. Мы помогаем людям разобраться, что у них есть, куда это двигается и как сделать эти годы действительно хорошими. Без скучных таблиц и финансового сленга — только честный разговор о вашем будущем.
Each service is delivered by experienced professionals, with a clear plan and a satisfaction focus.
Услуга 1
Посмотрим на всё, что вы накопили: зарплатные взносы, накопительные счета, страховки. Разберёмся, растёт это или стоит на месте. И главное — хватит ли этого, чтобы жить так, как хотите. Без судить, просто факты.
- Полный аудит всех пенсионных источников
- Расчёт реального дохода на пенсии
- Сравнение разных сценариев жизни
- Письменный отчёт на понятном русском
Услуга 3
Ещё работаете? Отлично. Тогда пора подумать, как из зарплаты сделать реальный капитал. Посчитаем, сколько откладывать ежемесячно, чтобы потом спать спокойно. И проверим, что имеет смысл именно для вашей ситуации.
- Расчёт необходимой суммы накоплений
- План ежемесячных отчислений
- Оптимизация под налоги
- Мониторинг прогресса в течение года
Услуга 2
Когда можно уйти? В 55, 60 или 65? Какие документы нужны? Как это повлияет на размер выплат? Разберёмся со всеми вариантами и сроками. И подготовим вас по максимуму, чтобы в кабинете соцзащиты не было сюрпризов.
- Расчёт оптимального возраста выхода
- Чек-лист необходимых документов
- Прогноз размера ежемесячных выплат
- Помощь с подачей заявления
Услуга 1
Просто лежать на счёте — значит теряться. Акции, облигации, паи — это не страшно, если понимать, что делаешь. Подберём портфель под ваш характер, возраст и цели. Такой, чтобы деньги росли, а вы спали спокойно.
- Составление персонального инвестпортфеля
- Рекомендации по акциям и облигациям
- Управление рисками по вашим предпочтениям
- Квартальный пересмотр стратегии
Услуга 3
Есть квартира, счета, ценные бумаги? Позаботьтесь, чтобы это досталось тем, кому вы хотите. Оформим завещание, подскажем про доверительное управление. И убедимся, что налоги не сожрут половину наследства.
- Составление завещания и доверенностей
- Оптимизация налогов при передаче имущества
- Расчёт налоговой нагрузки для наследников
- Рекомендации по доверительному управлению
Услуга 2
Болезнь не спрашивает, когда приходить. Дорогое лечение может разрушить все планы. Разберёмся, какие страховки вам реально нужны, а какие — пустая трата денег. И найдём самые выгодные условия.
- Аудит текущих страховых полисов
- Подбор медицинского страхования
- Страховка от утраты трудоспособности
- Консультация по долгосрочному уходу